2021年以来，在疫情影响叠加之下，内外部经济环境异常复杂，招商银行许昌分行秉持稳健、审慎、合规、专业的发展理念，坚决拒绝商业机会主义，不为短期利益所诱惑，保持定力，稳中求进，加强融合，不断提高风险合规管理体系化能力。同时，以“内控合规管理建设年”活动为契机，深入广泛地开展全行性内控合规管理和员工职业操守、遵纪守法的宣传教育，全面提升员工的合规经营及风险防范意识，坚守风险合规底线，有效防范合规风险等各类风险，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的内控合规长效机制。

强化意识，正确理解，筑牢合规文化之魂

一是“以训促学”。借助招乎的便捷性，打造碎片化、可视化学习环境，提升培训趣味性和实效性，引导员工自觉成为合规文化的践行者。每天上午9点，许昌分行招乎群会准时迎来“合规早班车”每日快报。该栏目以简短精炼的语言，为员工揭示最新典型违法违规行为，提示合规工作要点，同时播报银行业内及业外的大案要案，点评相关监管处罚，缕析案发成因，促进合规培训信息的沉淀共享与传承，打通案防宣导的最后一公里。 

二是“以宣促学”。首先是大力开展合规展业“底线和高线关系”理论的形象化宣导，筑牢全员合规守法思想意识；其次是积极践行“合规从高层做起”，紧扣监管要求，从季度行长案防宣讲、月度行务会培训、月度网点负责人合规会议等三个层面深入推动合规宣讲教育，宣教内容上紧扣“实”字，形式上强调“多”字。除总分行和监管机构发布的案防素材外，许昌分行还进一步扩展案防教育边界，进一步扩充案防素材，如浙商银行购买8亿假理财案、广发南京分行支行行长违规放贷案、山东淄博农商行虚假质押品骗贷案等，营造崇德向善、见贤思齐良好氛围，帮助员工知规、明规、执规、守规，变“严要求”为“真追求”，变“被动做”为“主动为”。 

夯实管理，完善体系，筑牢合规文化之基

一是扩展异常行为排查半径和边界，多措并举运用各种排查手段，实现员工异常排查的精细化：如鼓励员工对发现的异常和违法违规行为予以及时举报，发挥群防群治力量；细化家访谈话、强制休假、轮岗轮调等关键排查手段的各层级实施主体，做到“听员工本人说，听其他员工说，听员工家属说，听客户说”，及时纠正员工错误思维，控制思想滑坡；向重点客户、纪检监察等部门发送问卷调研、电话微信回访、定期上门走访，排除员工“非法集资、民间借贷、飞单、倒贷、套现、私自对外提供担保、利益输送、信息安全、内幕交易、弄虚作假”等十大案件易发风险点。 

二是针对发现问题，坚持问题导向，实施靶向治疗，根据问题成因是人为因素、制度因素还是流程因素，制定相应整改措施，且对整改进行全流程跟踪，确保合规操作定型固化，有效避免屡查屡犯和屡禁不止的现象。 

三是宽严并举，以三位一体的“员工关爱地图”打造“同心圆”团队，通过建立群星闪耀荣誉体系评选榜样员工，提升员工成就感、价值感、荣耀感和归属感，引导员工实现更高层次价值追求，从员工意识范畴减少案件发生率；通过问卷调研、圆桌座谈、行长倾听日、行长亲笔感谢信、重点岗位授牌仪式等活动，了解员工真实诉求，帮助员工合理规划职业发展通道，提升员工幸福指数和关爱有效性。 

提升能力，自觉执行，筑牢合规文化之本

合规风险是芒刺在背的隐患，如果在宝贵的战略机遇期爆发，将严重影响战略转型步伐。发生在员工身边的反面案例最能触动其灵魂，让违规员工有切肤之痛，让其他员工有代入感，方能敲山震虎。对于合规检查暴露问题,许昌分行坚持“有法必依，执法必严”原则，对涉及违反“十项铁律”以及其他严重违规违纪的行为进行严肃执纪问责，对屡查屡犯、屡禁不止的问题“从严从重从快”处理，使潜藏在冰山下问题快速暴露，提高违规作业或灰色地带游走成本；坚决防止和纠正执纪问责宽松软和问责决定执行不到位问题，把问责重点聚焦到经营决策和管理责任追究上，横向到边、纵向到底、责任到人、不留死角。

“稳健经营是招行向3.0模式跃迁的核心要义”，做好内控合规工作是风险防控链条的重要一环，任何时间、任何环节出现松懈都会产生不良后果，唯有“严”字当头，持之以恒，不断弥补短板，强化问责机制，紧绷案防之弦，才能既防“黑天鹅”，也防“灰犀牛”，实现高质量、内涵式和可持续发展。

合规管理永无止境，只有起点，没有终点。招商银行许昌分行将持续夯实风险与合规管理的基础，坚定从严治行的决心，以合规守纪为重点，坚决落实静心打好从严治行持久战的工作要求，筑牢内控合规防护墙。不忘初心，行稳致远，砥砺前行！

来源：招商银行郑州分行  李昂