随着经济下行和资金链断裂产生的风险向银行业蔓延，外部欺诈事件和外部因素引发的运营风险事件数量明显增加，聚焦金融风险，坚守合规防线，遏制案件及重大风险事件的任务就显得尤为艰巨。

今年6月，为深入贯彻落实国家关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步，银保监会决定组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动。从监管要求看，银行业已进入到“强监管”周期，监管范围更加广泛、要求更加具体、问责更加严厉，“强监管、严监管”的氛围已经全面形成。从运营实际看，一些屡查屡犯的问题还不同程度存在，由于业务审核不严导致的风险事件依然突出，这也充分暴露出我们的一些基层机构负责人和临柜人员对实质风险的识别和管控还不够前瞻、不够有效。因此，作为交通银行的员工，我们更要进一步强化责任担当，提升专业技能，将合规经营理念内化于心、外化于行，融会贯通于岗位履职的细枝末节，将内控案防责任扛在肩上、抓在手上、真正落实在行动上。

“合规”是指商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及使用于与银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一位员工必须履行的职责，同时也是保护自己权益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每位员工的日常工作中。

合规经营是日常工作有序开展的基石，交通银行许昌分行坚持党建引领，重视廉洁从业与合规文化建设，自上而下高度重视合规经营。分行主要负责人亲抓亲管，成为合规经营的带头人和践行者，通过行长讲合规等形式多样的合规培训来提升全员合规意识；各级机构全员参与，坚持通过晨会、培训会深入学习法律、监管政策及行内规章制度，将合规理念与日常工作深度融合，确保合规经营理念入脑、入心、入行，形成人人出力、人人有责的合规文化氛围。

合规文化建设是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作，加强合规文化建设，促进业务发展可以从以下几个方面入手：

一、培育主动合规理念。

积极倡导合规文化、传播合规文化、践行合规文化，通过领导干部带头倡导、树立正确的道德行为准则和价值观念，引导员工实现“要我做”向“我要做”转变，使合规内化为大家的共同认知和行为习惯。

二、落实各项规章制度。

根据岗位类别、业务分工的不同，分类施策、精准指导，积极组织开展合规主题教育活动，全面打好全员知“规”、守“规”、行“规”的思想基础，强化严格执行规章制度的价值观念，确保各项金融法律法规、宏观经济政策、监管制度要求、内控操作规定和员工从业职业操守得到有效贯彻落实，使每一项业务操作都在合规的轨道中运行。

三、持续关注员工动态。

持续加大对员工异常行为的排查力度，突出抓好与客户资金往来等异常情况和岗位轮换等，聚焦关键部门和岗位，对发现的问题及时处理，切实消除风险隐患，防范案件发生；对检查发现问题或暴露的风险事件进行责任认定，着力营建规范操作、合规经营的良好氛围。

四、在岗位上践行合规理念。

明确自己的岗位职责所在，把该做的事情做好，从细微处着手，细心谨慎处理好每一笔业务，做遵章守纪的模范、做践行合规的标兵、做履职尽职的表率，在严谨规范、稳健合规的内控文化中助推运营质量和效率的双提升。

五、为员工提供全面的合规信息渠道。

利用行内短信平台、微信平台向全行客户及员工定期发送不同业务类别的合规警示短信、合规案例、说法谈规等通俗易懂的信息内容，让合规意识根植于工作中的小节，让规章制度根植于头脑中的微细。通过在分行网站上完整刊登说法谈规电子杂志、内控合规警示短句、合规风险提示等，强化员工主动合规意识，有效传导内控合规文化理念。

交通银行许昌分行将坚持党建引领、聚力融合，实干担当，持续强化“合规优先、主动合规、全员合规”理念，不断提升风险合规管控水平，合规经营助力交行稳健发展。

来源：交通银行河南分行  田芮