今年是“十外汇业务合规管理是指银行在外汇业务经营活动中，执行国家外汇管理的法律法规、监管规定、自律原则，满足监管机构的监管要求和展业规范。近年来，随着便利化改革的持续推进，外汇市场化程度不断提高，在贸易新业态、贸易投资便利化措施不断出台的当下，银行作为服务实体经济以及承载防范跨境资金异常流动风险的主体，被赋予更多自主性和灵活性的同时，也面临着更大的合规管理压力。

为厚植内控合规文化理念，强化内控合规管理建设，国家开发银行河南省分行积极贯彻监管部门和总行决策部署，积极开展和推进“内控合规管理建设年”活动各项工作，不断提高外汇业务合规和审慎经营精细化管理水平。通过做好机制管理、人才培养、内部协同、文化建设，进一步提升全行外汇业务合规和审慎经营能力，筑牢外汇业务安全防线。

一、扎实做好自查整改，提升机制建设水平

分行首先将内控合规机制建设作为合规管理的重中之重，以外汇专项业务、国际业务数据申报、外汇档案管理三大模块作为着力点，通过自查整改检视评估内控管理关键节点和薄弱环节，以内控合规机制完善促进内控合规水平有效提升。

外汇专项自查常态化。分行配合内外部检查要求，同时紧跟外汇政策变化，对分行外汇重点业务、管理领域开展了专项自查，对于监管重点关注的业务领域，深入解读政策要求，明确监管“红线、底线”，查找问题产生根源，制定整改措施，明确努力方向，提高了专项排查的深度，严防合规风险。

国际业务数据申报规范化。按照外汇局监管要求的变化，开展近三年外汇业务申报数据的自查整改工作。统计数据质量是国际收支的统计的“生命线”，也是外汇局对银行全面评估的重要指标。河南分行进一步强化责任意识，优化机制管理工作，不断提升数据报送质量。

外汇档案管理精细化。针对我行信用证业务量大，时间跨度长的问题并结合新系统上线工作，对分行存量信用证业务进行了梳理，建立了更加精确和规范的台账，此外，还对分行外汇账户档案进行整理，提升外汇业务合规精细化管理水平。

二、加强人才队伍建设，提升人员专业能力

提升银行业内控合规管理非一日之功，随着合规审查、制度管理等面临的工作“急难繁重”程度加大，内控合规专业化人才缺乏的问题凸显，需要进一步提高合规管理人员的专业素质和配比。

在银行网点业务当中，国际业务是对专业知识要求非常高的业务种类之一。从事国际业务的人员不仅要熟悉银行的操作流程，还要熟知国家外汇管理局对相关业务的政策要求。河南分行建立学习常态化机制，国际结算组成员手边常备《展业自律规范》、《外汇业务指引》等制度文件，关注“中国外汇”“外汇局发布”等公众号信息成为每一天的必做功课。业务牵头部门定期开展学习，利用一切可以利用的时间，揣摩各类外汇业务，做到对内外部规章制度、各类外汇产品以及纷繁复杂的外汇管理政策了如指掌。

三、加强内部协同配合，提升合规管理有效性

构建党建与合规建设深度融合特色，不断丰富创新合规管理方法，结合我为群众办实事活动要求，畅通沟通机制，形成步调一致，内外联动的工作格局，有效推动外汇合规各项工作顺利开展。

利用分行讲习堂平台，针对一线处室在业务办理中的问题和疑惑，由业务牵头部门开展多期外汇政策解读及风险提示专题培训，帮助客户经理了解国际结算业务流程和办理要点，切实提升全行外汇业务技能水平和合规意识。

深入开展巡回服务进一线活动，结合各处室业务特点与工作实际，增强培训的时效性与针对性，并广泛听取一线处室意见建议，改进工作方式和方法，前后台密切协同，提高管理有效性。

四、开展宣传特色活动，提升合规文化氛围

合规文化建设最为重要和核心的一环就在于如何转变人的思想，牢固树立合规意识，摒弃不合规的观念和做法，深刻认识到健康发展是兴行之本。分行通过组织形式多样的活动，推动全行从规范业务经营为转向更加注重健全内控合规管理。

开展宣传活动。根据省外汇局及自律机制要求，分行开展了“诚信兴商宣传月”活动、汇率风险中性理念宣介活动等宣传活动，一是利用银行窗口，普及外汇合规相关知识。二是利用线上渠道，加强云端宣传。三是利用线下活动，开展政策宣传。引导全行员工积极践行外汇合规文化，营造“合规人人有责，合规创造价值”的良好氛围。

发布合规提示。通过楼宇信息、OA平台定期发布“营运风险提示”、“外汇业务合规风险提示”，通过转发外汇管理局违法案件及风险提示在全行范围内起到警示作用，做到防微杜渐，举一反三。

积极参与各项外汇培训竞赛活动。积极组织全行员工参与外管局和自律机制组织的线上、线下培训，广泛动员分行外汇业务人员参与外汇和跨境人民币展业知识竞赛，促进员工对外汇合规政策的学习理解。

“内控合规管理建设年”活动只是为内控合规管理走向纵深提供一个契机，提升内控合规管理水平，需要砥砺家国情怀，激发使命担当，同心协力，久久为功，将“人人合规、主动合规”等理念贯穿于日常工作全过程，内化为全体员工的行为习惯和主动追求。

来源：国家开发银行河南省分行 宋若菡