党的十九大报告指出,要深化金融体制攻革，增强金融服务实体经济能力，守住不发生系统性金融风险的底线。为认真贯彻落实党中央、国务院有关打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署，主动适应强监管、严监管形势，分行需要加快构建内控合规体系的必要性和紧迫性越来越强。要以高度的使命感责任感，建设并夯实架构、制度、流程、系统、人员、执行、监督、文化“八大基础”，强化“事前、事中、事后”全流程内控合规管理，完善“三道防线”协调管控机制，实现合规意识、专业能力、管理水平“三个提升”，做到案件、风险“两个可控”，保障和促进分行业务稳健发展。

一、增强底线意识，筑牢思想堤坝

我们要紧紧围绕分行“严控风险、精耕细作”要求,在内控合规管理方面抓主要环节、抓落地执行，不断完善全流程管控措施，切实做到管理有制度、岗位有职责、操作有程序、过程有监控、工作有评价、责任有追究，守好金融风险底线。要进一步提高政治站位，强化合规部门管控责任，明确一线部门合规操作要求，提升全员主动合规意达和底线思维，强化依法依规理念。

二、完善管理手投，夯实合规基石

一要强化事前预防，完善规章倒度流程，从源头规范业务流程合规。将合规性审查作制度出台、新业务准入、新产品研发、重大事项开展的前提条件，指导督促业务条线做好关键环节和高风险领域的审查，加强合规问题的前瞻性研究。二要强化过程管理，持续增强风险控制力。厘清合规部门与业务部门监测职责边界，加强内部前中后台协同配合，及时信息互通，提升监测工作的导向性、针对性和有效性。三要强化合规检查机制建设，完善事后监督机制。制定常态化信贷检查方案，及时查漏补缺，细化和落实问题整改工作，按照行为纠正到位、制度完善到位、风险控制到位的“三到位”标准构建整改长效机制。

三、加强监管联动，构筑良好监管环境

一要加强与内部审计部门的日常“联动作战”的合力，深化成果运用，提升整放“原动力”、“持续力”，及时将审计发现的典型性、普遍性、倾向性问题及体制机制性问题向业务主管部门反馈，完善分行内部审计台账和整改销号制度，推动从源头上解决问题、落实整攻。二要主动向外部监管部门沟通汇报，坚持“勤沟通“、“微汇报”、“常联系”，强化经办、处长、行领导多层级沟通机制，确保监管沟通工作渠道顺畅，建立”检查—整改一问责”长效机制，有效提升违规问题预防能力。

四、加强队伍建设，促进高效履职

结合分行业务实际和管理需求，进一步加强内部控制、关联交易、合规管理部门设置和队伍人才培养，定期组织关键岗位人员培训和资质考试，提升队伍专业化建设。注重综合素养和履职能力提高，确保人员配备和专业水平与分行内控合规管理相匹配。

五、推进合规文化建设，倡导合规人人有责

将合规文化建设与法治建设、业务重点有机结合，与业务经营同步推进，努力开创全员参与、主动合规的良好局面。积极开展合规系列培训和讲座 、策划寓教于乐的合规文化竞赛活动，锁定合规教育关键人群，不断总结推广合规文化建设经验做法，营造良好合规氛围。

深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，守住不发生系统性金融风险的底线，是党的十九大的重要指示。而构建内控合规体系，全面提升依法合规经营水平，则是打好防苑化解金融风险及攻坚战的有力支撑。我们要切实履行开发性金融职能，履行使命担当，筑牢“三道防线”，增强全面风险管理和内控合规管理能力，为保障分行高质量发展打造坚实基础。

来源：国家开发银行河南省分行 王玲娟